Consultoria de investimentos para brasileiros no Brasil e no exterior

Assessores de investimentos, em geral, são remunerados pelos produtos que indicam, o que pode criar um claro conflito de interesse. O sistema financeiro é montado em cima de comissões. Mesmo que você não siga nenhuma recomendação do seu assessor, sempre que fizer um investimento haverá comissionamento. Em média, a remuneração de um assessor fica entre 0,4% a.a. e 1,5% a.a. Vale reforçar: a comissão quem paga é você.

Um consultor fee-based é remunerado exclusivamente pelo cliente, sem receber comissões de produtos financeiros. É um valor fixo ao ano, com cashback das comissões geradas. Isso elimina o conflito de interesse: as recomendações são feitas com base no que é melhor para o patrimônio do cliente, não no que gera maior comissão para o consultor. A atuação é 100% técnica e engloba outras áreas, como planejamento financeiro, patrimonial e sucessório.

O suporte é 100% remoto. Todo o processo, desde a análise do perfil até as recomendações de carteira, é feito online. Trabalho com brasileiros não residentes fiscais que precisam organizar patrimônio no Brasil: abertura de conta CNR, estruturação de carteira de investimentos, planejamento de saída fiscal e acompanhamento de ativos em renda fixa e variável. Não há necessidade de ir ao Brasil em nenhuma etapa.

Não. A diferença entre o suporte ao não residente fiscal e ao brasileiro residente está, em essência, no enquadramento das contas e nas necessidades específicas de cada realidade. Atendo residentes, com prazer.

A Conta de Não Residente (CNR) é a conta usada por brasileiros que deixaram de ser residentes fiscais no Brasil para manter conta bancária, fazer câmbio e investir no mercado financeiro brasileiro. Os investimentos de não residentes são regulamentados pela Resolução Conjunta BCB/CVM nº 13/2024, em vigor desde 1º de janeiro de 2025, que revogou a antiga Resolução CMN 4.373. Dependendo da modalidade escolhida, a conta CNR pode trazer benefícios fiscais significativos, como isenção de IR sobre títulos públicos, ações e FIIs.

Não existe valor mínimo de aplicação inicial na consultoria de investimentos. Mas considero R$ 500.000,00 um valor interessante para o meu trabalho começar a fazer mais sentido. A consultoria é adequada para quem está em qualquer fase de acumulação. O intuito é manter uma relação de longo prazo, focada no desenvolvimento de um planejamento financeiro consistente.

Existem dois tipos de tributação. A convencional, que em essência é a mesma de um brasileiro residente, com exceções em previdência e IOF. E a do Regime Especial (anteriormente chamada 4373), que conta com uma série de isenções de IR para títulos públicos, FIIs e ações, além de reduções de outros impostos.

As contas de tributação convencional são mais fáceis de abrir e normalmente gratuitas. Já as com benefício tributário são mais complexas de abrir e têm custos mensais maiores.

Wealth planning, ou planejamento patrimonial, é o processo de organizar, proteger e fazer crescer o patrimônio de forma estruturada e com visão de longo prazo. Vai além da escolha de investimentos: envolve planejamento fiscal, sucessório, proteção contra riscos e eficiência tributária. É indicado para quem tem patrimônio consolidado ou em fase de acumulação relevante e quer tomar decisões financeiras de forma integrada, não produto a produto.

A primeira conversa é uma entrevista, na qual preciso entender melhor o seu contexto atual para identificar se consigo dar suporte. Preciso ter uma visão completa da sua situação e das suas intenções futuras. Você pode me chamar pelo WhatsApp +55 65 99323-2090 ou pelo e-mail leonardo.marks@portfel.com.br.