Question 1

O que é um consultor de investimentos fee-based?

Accepted Answer

Um consultor fee-based é remunerado exclusivamente pelo cliente, com valor fixo ao ano e cashback das comissões, sem receber comissões de produtos. Isso elimina o conflito de interesse presente no modelo de assessoria comissionada.

Question 2

Como funciona a consultoria para brasileiros que moram no exterior?

Accepted Answer

O suporte é 100% remoto e abrange abertura de conta CNR, estruturação de carteira, planejamento de saída fiscal e gestão de ativos, sem necessidade de ir ao Brasil.

Question 3

A consultoria é só para quem mora no exterior?

Accepted Answer

Não. Leonardo Marks atende também brasileiros residentes. A diferença está no enquadramento das contas e nas necessidades específicas de cada realidade.

Question 4

O que é a conta CNR e quem precisa ter uma?

Accepted Answer

A Conta de Não Residente (CNR) foi criada pela Resolução Conjunta 13/2024 do Banco Central e da CVM para brasileiros que perderam a condição de residente fiscal. Permite conta bancária, câmbio e investimentos no Brasil, com benefícios fiscais conforme a modalidade.

Question 5

Qual o valor mínimo de patrimônio para contratar a consultoria?

Accepted Answer

Não há valor mínimo de aplicação inicial, mas R$ 500.000,00 é um valor a partir do qual o trabalho começa a fazer mais sentido.

Question 6

Quais são os benefícios fiscais para não residentes que investem no Brasil?

Accepted Answer

Existem a tributação convencional e a do Regime Especial (antiga 4373), que oferece isenções de IR para títulos públicos, FIIs e ações, além de reduções de outros impostos.

Question 7

O que é wealth planning?

Accepted Answer

É o processo de organizar, proteger e fazer crescer o patrimônio de forma estruturada e de longo prazo, envolvendo planejamento fiscal, sucessório e proteção de riscos.

Question 8

Como agendar uma conversa?

Accepted Answer

A primeira conversa é uma entrevista para entender o contexto e os objetivos do cliente. Os contatos estão ao longo do site.