Consultoria de investimentos fee-based para brasileiros no Brasil e no exterior
Sou Leonardo Marks, consultor de investimentos credenciado pela CVM, parceiro da Portfel, uma das maiores consultorias independentes do Brasil. Atuo com modelo 100% fee-based: sou remunerado exclusivamente pelo cliente, sem comissões de produtos.
Cuido pessoalmente de mais de R$ 50 milhões em patrimônio, com carteiras no Brasil e no exterior. Tenho experiência com brasileiros não residentes fiscais que precisam abrir ou operar contas CNR, CDE e 4373. Além do suporte a Brasileiros residentes.
R$ 40 M+
PATRIMÔNIO SOB GESTÃO
5+
ANOS DE EXPERIÊNCIA
R$ 20 Bi
PORTFEL SOB CUSTÓDIA
Fee-based
SEM CONFLITO DE INTERESSE
Soluções para cada etapa
da sua jornada patrimonial
01
Consultoria de Investimentos
Planejamento estratégico de longo prazo alinhado aos seus objetivos de vida, com suporte nas principais plataformas do mercado.
- Áreas de atuação
02
Contas para Não Residentes
Suporte completo na abertura e operação de contas CNR, CDE e 4373 para brasileiros vivendo no exterior.
03
Eficiência tributária
Estruturação inteligente de investimentos para otimização do Imposto de Renda.
04
Estruturação de Holdings
Proteção patrimonial e planejamento sucessório por meio de holding familiar, com eficiência tributária comprovada.
05
Offshore Internacional
Estruturação de ativos no exterior com foco em sucessão e eficiência tributária para patrimônios internacionais.
06
Planejamento Sucessório
Estratégias preventivas para garantir a transferência ordenada e eficiente do seu patrimônio às próximas gerações.
Sobre Leonardo Marks
Você conversa diretamente comigo
Sou administrador, pecuarista e empresário com mais de 5 anos atuando como Consultor de Investimentos e Planejador Financeiro. Cuido pessoalmente de mais de R$ 40 milhões em patrimônio, no Brasil e no exterior.
Sou consultor da Portfel, um dos maiores escritórios de consultoria de investimentos do Brasil. Aqui, não existem intermediários, gerentes de conta ou scripts prontos. Existe estratégia e relação de confiança.
1° - Portfel
2° - Modelo fee-based
3° - Multiplataforma
4° - Atendimento personalizado
5° - Carteiras mundiais
— Um dos maiores escritórios de consultoria do Brasil
— Remuneração transparente, sem comissões ocultas
— BTG, XP, Bradesco, Itaú, Avenue, Warren e outros
— Nunca falará com um assistente
— Gestão de carteiras no Brasil e resto do mundo
Pronto para clareza e foco
no seu patrimônio?
leonardo.marks@portfel.com.br
+ 55 65 999348 - 5007
Perguntas frequentes
1 - O que é um consultor de investimentos fee-based e por que é diferente de um assessor de investimentos?
Assessores de investimentos, em geral, são remunerados pelos produtos que indicam, o que pode criar um claro conflito de interesse. O sistema financeiro é montado em cima de comissões. Mesmo que você não siga nenhuma recomendação do seu assessor, sempre que você fizer um investimento será pago um comissionamento. Em média a remuneração de um assessor é de 0,4% a.a a 1,5% a.a a. Vale reforçar, a comissão quem paga é você.
Um consultor fee-based é remunerado exclusivamente pelo cliente, sem receber comissões de produtos financeiros. É uma valor fixo ao ano, com cashbacks das comissões geradas. Isso elimina o conflito de interesse: as recomendações são feitas com base no que é melhor para o patrimônio do cliente, não no que gera maior comissão para o consultor. Atuação do consultor é 100% técnica e engloba outras áreas como planejamento financeiro, patrimonial e sucessório.
2 - Como funciona a consultoria de investimentos para brasileiros que moram no exterior?
O suporte é 100% remoto. Todo o processo, desde a análise do perfil até as recomendações de carteira, é feito online. Trabalhamos com brasileiros não residentes fiscais que precisam organizar patrimônio no Brasil: abertura de conta CNR, estruturação de carteira de investimentos, planejamento de saída fiscal e gestão de ativos em renda fixa e variável. Não há necessidade de ir ao Brasil em nenhuma etapa.
3 - A consultoria é só para quem mora no exterior?
Não, a diferença do suporte ao não residente fiscal e um brasileiro convencional se da em essência ao enquadramento das contas e necessidades especificas de cada realidade. Atendo residentes, com prazer.
4 - O que é a conta CNR e quem precisa ter uma?
A Conta de Não Residente (CNR) é a estrutura bancária criada pela Resolução Conjunta 13/2024 do Banco Central e da CVM para brasileiros que perderam a condição de residente fiscal no Brasil. Ela permite manter conta bancária, fazer câmbio e investir no mercado financeiro brasileiro com segurança jurídica e, dependendo da modalidade escolhida, com benefícios fiscais significativos, como isenção de IR sobre Títulos Públicos, ações e FIIs.
5 - Qual o valor mínimo de patrimônio para contratar uma consultoria de investimentos?
Não existe valor mínimo de aplicação inicial na consultoria de investimentos. Mas consideramos o valor de R$ 500.000,00 um valor interessante para o meu trabalho começar a fazer mais sentido. A consultoria é adequada para quem está em qualquer fase de acumulação. O intuito da consultoria é manter uma relação de longo prazo, focado no desenvolvimento de um planejamento financeiro consistente.
6 - Quais são os benefícios fiscais disponíveis para brasileiros não residentes que investem no Brasil?
Existe dois tipos de tributação. A tributação convencional, que em essência é a mesma tributação de um brasileiro residente, com exceções em previdência e IOF. E a tributação da Regime especial (anteriormente chamada 4373), essa conta tem uma serie de isenções de IR para títulos públicos, FII e ações, além de reduções de outros impostos.
As conta de tributação convencional são mais fáceis de serem abertas e normalmente gratuitas. Já a com beneficio tributário, são mais complexas de serem abertas e com custos mensais maiores.
7 - O que é wealth planning e quem precisa de um planejamento patrimonial estruturado?
Wealth planning ou planejamento patrimonial, é o processo de organizar, proteger e fazer crescer o patrimônio de forma estruturada e com visão de longo prazo. Vai além da escolha de investimentos: envolve planejamento fiscal, sucessório, proteção contra riscos e eficiência tributária. É indicado para quem tem patrimônio consolidado ou em fase de acumulação relevante e quer tomar decisões financeiras de forma integrada, não produto a produto.
8- Como proteger o patrimônio de riscos como inflação, flutuação cambial e tributação excessiva?
8 - Como agendar uma conversa?
A primeira conversa que fazemos, é uma entrevista. No qual preciso entender melhor teu contexto atual, para identificar se consigo dar ou não suporte. Preciso ter uma visão completa atual e intenções futuras, meus contatos estão ao longo da página.